FIU-Nederland wordt opschortingsbevoegd per juli 2026

De Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU-Nederland) krijgt per juli 2026 opschortingsbevoegdheid. Organisaties die ongebruikelijke transacties moeten melden volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) zijn verplicht om op verzoek van FIU-Nederland een bepaalde transactie maximaal vijf werkdagen tegen te houden. Aan dit verzoek moet gehoor worden gegeven.

FIU-Nederland, het centrale meldpunt voor ongebruikelijke transacties in het kader van de WWFT (video), onderzoekt of ongebruikelijke transacties mogelijk wijzen op witwassen, onderliggende delicten of de financiering van terrorisme. Komt tijdens een analyse een verdachte transactie in beeld, dan kan FIU-Nederland de betrokken meldplichtige organisatie verzoeken deze tijdelijk te blokkeren. Een organisatie die een opschortingsverzoek ontvangt, moet hier direct gevolg aan geven en de klant hierover informeren. Dit moet voorkomen dat mogelijk crimineel geld snel wordt weggesluisd. In de praktijk zullen vooral banken, crypto-aanbieders en betaaldienstverleners een opschortingsverzoek krijgen.

Ook buitenlandse verzoeken mogelijk

FIU-Nederland kan ook namens een buitenlandse zusterorganisatie een opschortingsverzoek doen. In dat geval geldt een maximale opschortingstermijn van tien werkdagen. Binnen deze periode onderzoekt FIU-Nederland, samen met de buitenlandse FIU, of verdere maatregelen nodig zijn, zoals beslaglegging door opsporingsdiensten.

Situatie bij instant payments

Een groot deel van de betalingen verloopt tegenwoordig via Instant Payments. Deze transacties worden vrijwel direct verwerkt. Daardoor kan het voorkomen dat een transactie al is uitgevoerd voordat FIU-Nederland deze kan opschorten. In dat geval moet het tegoed dat overeenkomt met het transactiebedrag alsnog worden geblokkeerd.
Ook op Europees niveau zijn er nieuwe regels in voorbereiding: het zogenoemde ‘AML-pakket’ (Anti Money Laundering) treedt naar verwachting medio 2027 in werking.