Het herkennen van beleggingsfraude

Beleggingsfraude in het midden- en kleinbedrijf (mkb) komt steeds vaker voor. Er zijn verschillende varianten, maar het principe is altijd hetzelfde: criminelen proberen ondernemers te overtuigen om geld te investeren in beleggingen die te mooi lijken om waar te zijn en dat ook zijn. Welke varianten van beleggingsfraude zijn er zoal?

Beleggingsfraude kent veel vormen. Bij boilerroom-fraude worden ondernemers telefonisch of via e-mail benaderd met beleggingsvoorstellen. In de praktijk lijkt de investering korte tijd iets op te leveren, maar daarna zijn de fraudeurs met het ingelegde geld verdwenen. Een andere veelvoorkomende vorm is ponzifraude (of piramidesysteem). Hierbij betalen nieuwe investeerders uit aan eerdere investeerders, tot de constructie instort en de slachtoffers hun geld kwijt zijn.

Aandelen en cryptovaluta

Pump & Dump-fraude komt vooral voor bij aandelen en cryptovaluta (infographic). De prijs van een aandeel of munt wordt kunstmatig opgejaagd. Daarna verkopen de fraudeurs hun bezit met als gevolg dat de rest achterblijft met waardeloze beleggingen. Oplichting met nep-cryptomunten, ‘fake wallets’ en valse beleggingsplatformen is sinds de opkomst van cryptovaluta sterk toegenomen. Ook voorschotfraude en het aanbieden van valse obligaties of certificaten komen voor. Let op voor 'recoverybedrijven' die beloven de schade te verhalen. Zij proberen vaak opnieuw te frauderen door extra geld te eisen.

Registers van de AFM

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) waarschuwt ervoor om nooit in te gaan op beleggingsaanbiedingen via de telefoon, e-mail of onlineplatformen die geen vergunning hebben. Bij twijfel is het van belang om de registers van de AFM te controleren. Controleer ook de vestigingsplaats van de aanbieder, vooral als die in het buitenland zit.
Ondanks alles toch nog slachtoffer geworden? Stop dan direct met storten. Doe vervolgens aangifte bij de politie, meld het incident bij de bank en de Fraudehelpdesk, en verzamel alle bewijsstukken voor een eventuele zaak. Meer weten? Lees dan dit verdiepingsartikel.