FIU-Nederland vroeg 2.849 keer aanvullende informatie op

Een melding van een ongebruikelijke transactie vormt voor de Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU-Nederland) het startpunt van een analyse. Om transacties en de betrokken partijen goed te kunnen beoordelen, vraagt FIU-Nederland soms aanvullende informatie op bij meldingsplichtige instellingen. In 2025 gebeurde dat 2.849 keer.

Met een zogenoemde artikel 17-bevraging vraagt FIU-Nederland aanvullende gegevens op om een completer beeld te krijgen van de ongebruikelijke transactie en de daarbij betrokken personen en/of ondernemingen. FIU-Nederland, het centrale meldpunt voor ongebruikelijke transacties in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT)
(infographic), kan een meldingsplichtige instelling bijvoorbeeld vragen om:

• rekeningafschriften;
• transactiedetails;
• klantgegevens;
• correspondentie met de klant of andere betrokken partijen;
• facturen;
• overeenkomsten of contracten;
• taxatierapporten.

Bevraging ook bij andere meldingsplichtige instellingen

Een artikel 17-bevraging kan ook worden gericht aan een andere meldingsplichtige instelling dan de partij die de ongebruikelijke transactie heeft gemeld. Doet bijvoorbeeld een bank een melding, dan kan FIU-Nederland ook informatie vragen aan een andere betrokken instelling, zoals een accountant, een notaris of een makelaar. De combinatie van gegevens kan nieuwe verbanden zichtbaar maken. Een rekeningoverzicht kan bijvoorbeeld andere betrokken partijen aan het licht brengen, of laten zien dat ondernemingen herhaaldelijk onderling betalingen doen zonder duidelijke zakelijke reden. Dergelijke informatie helpt FIU-Nederland om fraude en mogelijke witwasconstructies beter te beoordelen.

Niet elke melding leidt tot een verdachtverklaring

Een bevraging leidt niet automatisch tot de conclusie dat er sprake is van witwassen of terrorismefinanciering. Soms blijkt een transactie verklaarbaar. In andere gevallen levert de informatie nieuwe aanknopingspunten op. Als de analyse daartoe voldoende aanleiding geeft, kan FIU-Nederland de transactie verdacht verklaren en de financiële inlichtingen delen met relevante opsporings-, inlichtingen- en veiligheidsdiensten.