Raadpleeg lijst met risicovolle landen

De Europese Commissie geeft elk jaar een update van risicovolle landen. Gaat jouw organisatie binnenkort zakendoen met landen buiten de Europese Unie (EU)? Controleer dan eerst of het gekozen land voorkomt op de gepubliceerde lijst.

Het overzicht met risicovolle landen wordt geactualiseerd door de Europese Commissie. De EU moet zorgen voor doeltreffende bescherming van de integriteit en de goede werking van het financiële stelsel en van de interne markt tegen fraude, witwaspraktijken en terrorismefinanciering. Richtlijn (EU) 2015/849 heeft daarom bepaald dat de Europese Commissie landen moet identificeren die in hun regelgeving wat betreft de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme strategische tekortkomingen vertonen die een aanzienlijke bedreiging vormen voor het financiële stelsel van de EU. Inmiddels is de lijst herzien en vervangen door de de zesde anti-witwasrichtlijn (EU) 2018/1673. De EU-lijst onderscheidt verschillende categorieën:

• Landen met strategische tekortkomingen die actieplannen uitvoeren (onder monitoring).
• Landen met verhoogd risico waar verscherpte due diligence verplicht is .

Mocht een organisatie toch met een bedrijf uit één of meerdere van de landen uit de gepubliceerde lijst in zee willen gaan, neem dan voorzorgsmaatregelen bij het afsluiten van een financiële transactie.

Implementatie van richtlijnen en nieuw antiwitwaspakket

De Financial Action Task Force (FATF) – een wereldwijde intergouvernementele organisatie – stelt soortgelijke richtlijnen op, die wereldwijd toegepast worden. De EU beveelt (wereldwijd) landen aan om de richtlijnen van de FATF te implementeren, maar uit de gepubliceerde lijst blijkt dat niet ieder land deze aanbeveling serieus neemt. De meest recente lijst van risicovolle derde landen is te vinden op de EU-website en de site van de FATF.
De EU werkt aan een compleet nieuw anti-witwaswaspakket dat het huidige stelsel van richtlijnen vervangt. Ook in Nederland wordt gewerkt aan antiwitwaswetgeving. De Tweede Kamer heeft ingestemd met het wetsvoorstel Wet plan van aanpak witwassen. Dit wetsvoorstel werd eerder aangepast als gevolg van het Europese pakket Anti-Money Laundering (AML), waarmee de strijd wordt aangegaan met verschillende fraudevormen. Enkele voorstellen uit het oorspronkelijke wetsvoorstel bleken niet verenigbaar te zijn met dit antiwitwaspakket van de Europese Unie (EU). Mogelijk worden voorstellen uit het oorspronkelijke wetsvoorstel alsnog meegenomen bij de implementatie van het EU AML-pakket, dat naar verwachting medio 2027 wordt ingevoerd.