Diplomaplicht voor financieel adviseurs

Vanaf volgend jaar geldt een diplomaplicht voor adviseurs in financiële producten en werknemers in dienst van verzekeringsagenten. Ook worden de eisen voor permanente educatie aangescherpt. Dit is het gevolg van een wijziging van het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen bij de Wet op het financieel toezicht (BGfo Wft).

Per 1 januari 2014 gelden er strengere vakbekwaamheidseisen voor financiële dienstverleners. De nieuwe regels gelden voor banken en verzekeraars die adviseren over en bemiddelen in financiële producten, maar ook voor adviseurs, intermediairs en agenten. De belangrijkste veranderingen:

• Er komt een individuele diplomaplicht voor adviseurs in financiële producten en werknemers die onder verantwoordelijkheid van een (onder)gevolmachtigde agent verzekeringen sluiten.
• De permanente educatie (PE) wordt aangescherpt: financieel adviseurs moeten regelmatig, met tussenpozen van maximaal 36 maanden, een examen halen. Ook moeten ze op de hoogte blijven van de actuele ontwikkelingen over de financiële producten waarover ze adviseren.
• Het opleidingsprogramma wordt inhoudelijk aangescherpt.
• Om de kwaliteit van de examens te verbeteren, komt er een centrale examenvragendatabank onder toezicht van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD).
  

Diploma’s inwisselen en EVC-procedure doorlopen

Om aan de strengere vakbekwaamheidseisen te voldoen die de wijziging van het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft met zich meebrengt, zullen sommige werknemers nieuwe of aanvullende examens moeten afleggen, bestaande en oude diploma’s en (PE-)certificaten moeten omwisselen of een procedure voor Erkenning van Verworven Competenties (EVC) moeten doorlopen.

Stel gratis uw vragen

Heeft u vragen over de gevolgen van bovenstaande maatregel of wijziging, dan kunt u deze als Premium-abonnee gratis stellen aan de experts van MKB Adviesdesk. U krijgt gegarandeerd antwoord binnen vijf werkdagen. Wacht niet langer en stel uw vraag!