5. Naar welke gegevens mag je vragen?
Zodra je met de Wwft aan de slag gaat, kom je er al gauw achter dat je voor de Wwft met name gegevens en documenten bij je cliënt moet opvragen om te kunnen controleren of wat hij tegen jou zegt ook klopt. In dit hoofdstuk lees je welke gegevens en documenten je hiervoor mag opvragen.
UBO
Het is om te beginnen belangrijk om een onderscheid te maken tussen documenten en gegevens die je nodig hebt voor:
- de identificatie en verificatie van de cliënt, de vertegenwoordiger en de UBO van de cliënt;
- controle op handelingen of een samenstel van handelingen van jouw cliënt.
persoons-gegevens
AVG
In de Wwft is verder opgenomen wat je als adviseur met die verzamelde gegevens mag doen en hoe je de persoonsgegevens van jouw cliënt mag verwerken. Op grond van artikel 34a van de Wwft moet je de cliënt voorafgaand aan de zakelijke relatie of het verrichten van een transactie informeren over het bewerken van zijn persoonsgegevens. Deze persoonsgegevens mag je overigens niet eeuwig bewaren. Deze verplichtingen komen voort uit de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG).