U bent hier

Onderneming & Administratie
…
WWFT9. Nieuwe wetgeving tegen witwassen
Voor Onderneming & Administratie

9. Nieuwe wetgeving tegen witwassen

Dit hoofdstuk is eerder verschenen in Themadossier FA Rendement
Publicatiedatum: december 2025

De anti-witwaswetgeving is aan verandering onderhevig, want criminelen en terroristen bedenken steeds nieuwe manieren om hun illegale activiteiten te financieren of om hun criminele geld wit te wassen. De anti-witwaswetgeving in Nederland zal daarom in de komende jaren belangrijke veranderingen ondergaan.

In dit laatste hoofdstuk passeren de belangrijkste wijzigingen de revue op het gebied van anti-witwaswet- en -regelgeving. Hierbij wordt onderscheid gemaakt tussen wetswijzigingen die uit Europa komen en wijzigingen vanuit nationale wetgevingstrajecten.

9.1 Europees anti-witwaspakket

De huidige Wwft vloeit voort uit de anti-witwasrichtlijnen die binnen de Europese Unie in de afgelopen dertig jaar zijn geïmplementeerd. Op Europees niveau is een nieuw AML-pakket (Anti-Money Laundering Regulation) in werking getreden: de Anti‑witwasverordening (EU) 2024/1624 (AMLR) en de zesde (herziene) Anti‑witwasrichtlijn (EU) 2024/1640 (AMLD6...

9.2 Wet plan van aanpak witwassen

Naast de Europese ontwikkelingen krijg je binnenkort ook te maken met de Nederlandse Wet plan van aanpak witwassen. Kortgezegd bevat deze wet een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 bij goederentransacties en is bedoeld om witwaspraktijken te bemoeilijken. Deze maatregel is in lijn met de nieuwe Europese verplichtingen, maar wel strenger...

9.3 Toekomstige implementatie en voorbereiding

Hoewel de implementatie van de Europese regels gepland staat voor 10 juli 2027, is het voor Nederlandse instellingen en bedrijven belangrijk om zich tijdig voor te bereiden op deze veranderingen. Denk aan het aanpassen van interne procedures, het herzien van cliëntenonderzoeken, het waarborgen van compliance met de nieuwe regelgeving en het...