3. Het cliëntenonderzoek
Het cliëntenonderzoek vormt de kern van de maatregelen die op grond de Wwft worden genomen. Het cliëntenonderzoek draagt namelijk bij aan de bestrijding van financiële criminaliteit, het beschermt de integriteit van jou als betrokken adviseur en versterkt het maatschappelijk vertrouwen in het financiële systeem. Daarnaast geeft het de basis voor het melden van ongebruikelijke transacties.
transparante bedrijfsvoering
Het cliëntenonderzoek is niet alleen een wettelijke verplichting, maar ook een onmisbare stap voor het doen van een juiste en volledige melding bij de FIU-NL. Ook zorgt het voor een veilige en transparante bedrijfsvoering binnen jouw kantoor. De vragen die dan opkomen, zijn:
- Wanneer ben ik verplicht om een cliëntenonderzoek uit te voeren?
- Welk soort cliëntenonderzoek moet ik uitvoeren?
- Hoe kan ik het cliëntenonderzoek op een juiste en efficiënte wijze vormgeven?
In dit hoofdstuk worden deze vragen beantwoord en de verschillende en belangrijkste stappen van het cliënten- onderzoek beschreven.
Zorg ervoor dat je vóórafgaand aan de dienstverlening het risicoprofiel van de cliënt bepaalt en de identificatie en controle van de identiteit van de cliënt en de UBO uitvoert. Je mag de dienstverlening niet starten voordat je het cliëntenonderzoek voor die onderdelen hebt voltooid.
intakegesprek
In de praktijk zullen sommige delen van het cliëntenonderzoek samenvallen (bijvoorbeeld tijdens het intakegesprek met de cliënt). Maar in het kader van de overzichtelijkheid worden de stappen apart beschreven. Wel zal daarbij vermeld worden of die stap kan samenvallen met andere delen van het cliëntenonderzoek.