9.2 De nabije toekomst
De Wwft is gebaseerd op Europese regelgeving. De Wwft is de Nederlandse implementatie van de huidige Europese Richtlijn (EU) 2015/849 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering.
9.2.1 Nieuwe verordening
vervangen
Vanaf 10 juli 2027 vervallen deze EU-richtlijn en de Wwft. Vanaf die datum is een EU-brede verordening van kracht die aan alle Wwft-plichtigen in de EU dezelfde verplichtingen oplegt. Dat is de Verordening (EU) 2024/1624. De Wwft wordt grotendeels door deze verordening vervangen. Er resteert dan alleen nog een Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, waarin enkele regels en procedures worden vastgesteld die aan de EU-lidstaten zelf worden overgelaten.
9.2.2 Transacties anders beoordelen
verdacht
meer onderzoek
De nieuwe regels lijken voor een groot deel op de huidige. Toch is het goed om alvast twee belangrijke verschillen te benoemen. Tot 10 juli 2027 moeten adviseurs ongebruikelijke transacties melden aan de FIU-Nederland. Vanaf 10 juli 2027 moeten adviseurs verdachte transacties melden aan de FIU-NL. Hiermee gaat de ondergrens voor een melding omhoog. Er wordt hiermee ook verwacht dat meer onderzoek wordt gedaan voorafgaand aan een melding. Daar zit dus in zekere zin een tegenstelling in: minder vaak melden, wel meer onderzoek doen. Vanaf 10 juli 2027 wordt meer kennis van een adviseur verwacht over mogelijke criminele activiteiten die achter een transactie schuil kunnen gaan.
Criminele activiteiten
vermoeden
En dan komen we gelijk op het tweede belangrijke verschil: vanaf 10 juli 2027 ziet een verdachte transactie niet meer alleen op geld maar expliciet ook op activiteiten, en ook nog eens op criminele activiteiten die met legaal geld worden gefinancierd. Dit betekent dat een bredere blik wordt verlangd van de adviseur. Als een adviseur vermoedt dat zijn cliënt zich bezighoudt met strafbare feiten, ook al gaat het niet om witwassen of terrorismefinanciering, dan kan dat vanaf 10 juli 2027 tot een meldingsplicht leiden.