6.1 Objectieve meldindicator
De objectieve meldindicator is van toepassing als er sprake is van:
- een transactie voor een bedrag van € 10.000 of meer in contanten;
- betaald aan of door tussenkomst van de adviseur;
- met cheques aan toonder; en
- een vooraf betaald betaalinstrument (zoals een prepaid card) of soortgelijke betaalmiddelen.
valuta
Ook een storting in contanten van € 10.000 of meer door de cliënt op je kantoorbankrekening valt onder de objectieve meldindicator. Waar het genoemde bedrag in euro’s is vermeld, is ook bedoeld de tegenwaarde daarvan in een vreemde valuta.
Soms geldt los van de meldindicator ook een meldplicht. Dit is bijvoorbeeld het geval als het cliëntenonderzoek niet leidt tot het bedoelde resultaat of als de zakelijke relatie wordt beëindigd en er indicaties zijn dat de cliënt betrokken is bij witwassen of terrorismefinanciering.
Openbaar Ministerie
Verder ligt het in de rede dat transacties die je in verband met witwassen en terrorismefinanciering meldt aan politie of het Openbaar Ministerie ook meldt bij de FIU-NL. In dat geval is immers de veronderstelling dat deze transacties verband kunnen houden met witwassen of terrorismefinanciering. Als de objectieve indicator van toepassing is, hoef je dus geen afweging te maken of je al dan niet moet melden. Een melding bij de FIU-NL is dan verplicht.