1.3 Wanneer neem je afscheid van een cliënt?

weigeren

Veel adviseurs zien op tegen ingewikkelde Wwft-verplichtingen. Cliënten die bijvoorbeeld een PEP zijn, en ook hun familie, moeten onderworpen worden aan een verscherpte cliëntcontrole. Wat is dat? Wanneer doe je dat voldoende? Loop je daar als adviseur zelf niet te veel risico? De neiging bestaat om zo’n cliënt dan maar te weigeren of daar afscheid van te nemen. Dat is vaak onterecht.

1.3.1 Verscherpte cliëntcontrole

vergoeding

Cliënten waarvoor een verscherpte cliëntcontrole aangewezen is, hebben daar vaak zelf niet om gevraagd en weten vaak ook dat zij onder de verscherpte cliëntcontrole vallen. Vaak is overleg mogelijk over hoe dit vorm te geven en hoe hiervoor een vergoeding in rekening kan worden gebracht. Ze hebben immers zelf vaak grote behoefte aan kwalitatief goed (belasting)advies.

1.3.2 Risicosegmenten

Hetzelfde geldt voor cliënten die in een zogenoemd risicosegment werkzaam zijn zoals de horeca, het vastgoed of de voetbalmakelaardij. Advisering van dergelijke cliënten betreft vaak de complexere (fiscale) vraagstukken en is daarom alleen al interessant. De meerderheid van de cliënten weet dat zij gebaat zijn bij goed advies, en dat zij nu eenmaal onderworpen zijn aan intensievere cliëntcontrole.

1.3.3 Geen verplichte beëindiging relatie

ongebruikelijk

Afscheid nemen is minder snel nodig dan sommige adviseurs denken. Het enkele feit dat een verscherpte cliëntcontrole aangewezen is, of dat er vraagtekens bij bepaalde transacties zijn te plaatsen die tot de kwalificatie ongebruikelijk leiden, wil niet zeggen dat er echt iets aan de hand is. Waar rook is, is niet altijd vuur. En als er toch vuur is, dan is zelfs dat niet per definitie een reden om afscheid te nemen; de Wwft verplicht daar meestal niet toe.

1.3.4 Wat wil je zelf als adviseur?

zwartwerken

De vraag is uiteraard wat een adviseur zelf wil, welke cliënten wil hij wel en niet bedienen. Als je geen ervaring met vastgoed hebt, wil je een vastgoedcliënt misschien niet bedienen. Maar als je veel ervaring met horeca hebt, en jouw jarenlange cliënt blijkt zijn werknemers voor hun overwerk zwart te hebben betaald, sta je voor een dilemma.