3.4 Het identificeren van cliënten

Nadat je hebt vastgesteld dat je een cliëntenonderzoek moet uitvoeren en weet welk soort cliëntenonderzoek je moet uitvoeren, is de volgende stap van het cliëntenonderzoek het identificeren van je cliënt.

Identificeren

opgaaf

Als iemand zich bij jouw kantoor aanmeldt om cliënt te worden, ben je in eerste instantie verheugd dat er een nieuwe cliënt bij komt. Als die blijdschap enigszins is weggetrokken, wil je uiteraard wel graag weten met wie je te maken hebt en wat die nieuwe cliënt van jouw kantoor verlangt. Waarschijnlijk zal je dit al vragen tijdens het intakegesprek met de (toekomstige) cliënt. De vraag wie je nieuwe cliënt is, is ook precies waar het cliëntenonderzoek van de Wwft mee begint en dat is de betreffende persoon opgaaf laten doen van zijn identiteit en aan diegene vragen welk doel hij nastreeft met jouw dienstverlening en wat de aard is van de zakelijke relatie die jij met de cliënt aangaat.

3.4.1 Rechtspersoon

rechtsvorm

UBO

structuur

Heeft de cliënt een bedrijf, dan is het ook belangrijk om te weten in welke (juridische) vorm dat bedrijf wordt gevoerd door die cliënt. De rechtsvorm is van belang, omdat bijvoorbeeld in het geval van een rechtspersoon je naast die rechtspersoon ook:

• de uiteindelijk belanghebbende (UBO) van die rechtspersoon moet identificeren;
• inzicht moet hebben in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van die rechtspersoon. Hiermee kun je achterhalen welke natuurlijke personen uiteindelijk kwalificeren als UBO bij de betreffende rechtspersoon.

3.4.2 Vertegenwoordiger

bevoegdheid

volmacht

Daarnaast moet je ook de natuurlijke persoon die de cliënt vertegenwoordigt opgaaf laten doen van zijn identiteit. Je zult ook moeten nagaan of die persoon bevoegd is om de cliënt te vertegenwoordigen. Die bevoegdheid kan blijken uit het handelsregister van de Kamer van Koophandel, maar bijvoorbeeld ook uit een volmacht die de vertegenwoordiger daartoe heeft gekregen van de cliënt.