3.1 Verplicht een cliëntenonderzoek uitvoeren

incidentele transactie

indicaties

woonplaats

Je bent als adviseur in ieder geval verplicht een cliëntenonderzoek uit te voeren in de volgende gevallen:

• als je in of vanuit Nederland een zakelijke relatie aangaat met een cliënt;
• als je in of vanuit Nederland een incidentele transactie van ten minste € 15.000 voor de cliënt verricht, of twee of meer transacties verricht waartussen een verband bestaat met een gezamenlijke waarde van ten minste € 15.000;
• als je indicaties hebt dat jouw cliënt betrokken is bij witwassen of financieren van terrorisme;
• als je twijfelt aan de juistheid of volledigheid van eerder verkregen gegevens van de cliënt;
• als het risico van betrokkenheid van een bestaande cliënt bij witwassen of financieren van terrorisme daartoe aanleiding geeft;
• als er, gelet op het land waarin jouw cliënt woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft, een verhoogd risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat.

Je bent ook verplicht om een cliëntenonderzoek uit te voeren bij bestaande cliënten en als je al eerder een cliëntenonderzoek hebt uitgevoerd bij die cliënt. Bij dit cliëntenonderzoek zul je vooral kijken naar de al bestaande zakelijke relatie en de door de cliënt uitgevoerde transacties.