3.5 Het controleren van de identiteit van cliënten
buitenlandse rechtspersoon
De volgende stap is het controleren van de identiteit van je cliënt. Dit wordt ook wel het verifiëren van de identiteit genoemd. Bij deze stap wil je weten of hetgeen de cliënt zegt over zijn identiteit ook overeenstemt met documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke bronnen. De Wwft maakt hierbij onderscheid tussen:
- natuurlijke personen;
- rechtspersonen die in Nederland zijn gevestigd;
- buitenlandse rechtspersonen die niet in Nederland zijn gevestigd.
Aangezien je tijdens het intakegesprek met een natuurlijk persoon de cliënt of zijn vertegenwoordiger in persoon kunt zien, kun je meteen de identiteit van die persoon controleren met een geldig identificatiebewijs.
3.5.1 Natuurlijke personen
reisdocument
Als de cliënt of zijn vertegenwoordiger een natuurlijke persoon is, vindt de controle van de identiteit plaats met:
- een geldig(e) paspoort, ID-kaart of Nederlands rijbewijs;
- een geldig rijbewijs of identiteitskaart afgegeven door een andere lidstaat;
- reisdocumenten voor vluchtelingen of vreemdelingen, een vreemdelingendocument of een ander voldoende betrouwbaar identificatiemiddel.
Als een document niet afkomstig is van officiële overheids- of rechterlijke instanties moet je je als adviseur de vraag stellen of dit document wel voldoende betrouwbaar is. Het mag duidelijk zijn dat als je de identiteit van een natuurlijk persoon niet kunt controleren met een bovengenoemd identificatiebewijs, je de dienst niet mag verlenen aan die cliënt. Dit staat in artikel 5, lid 1 van de Wwft.
3.5.2 Rechtspersonen
handels-register
notaris
Heeft de potentiële cliënt een bedrijf en gaat het om een rechtspersoon (ook een buitenlandse rechtspersoon die in Nederland is gevestigd), dan vindt de identificatie plaats aan de hand van:
- een uittreksel uit het handelsregister;
- een akte of verklaring, afgegeven of opgemaakt door een in Nederland of een ander lidstaat gevestigde advocaat, (kandidaat-)notaris of een vergelijkbare en onafhankelijke juridische beroepsbeoefenaar.
3.5.3 Buitenlandse rechtspersonen
onafhankelijke bron
Betreft het een buitenlandse rechtspersoon die niet in Nederland is gevestigd, dan controleer je de identiteit van deze rechtspersoon met:
- een betrouwbaar en in het internationaal verkeer gebruikelijk document uit onafhankelijke bronnen, gegevens of inlichtingen;
- documenten, gegevens of inlichtingen die bij wet als geldig middel voor identificatie zijn erkend in de staat van herkomst van de cliënt, zoals de British Chambers of Commerce (BCC) in het Verenigd Koninkrijk.
De controle van de identiteit van kerkgenootschappen vindt plaats met een document waaruit blijkt dat die kerkgenootschap, of een lichaam waarin zij is verenigd, is aangesloten bij het Interkerkelijk Contact in Overheidszaken of een algemeen nut beogende instelling (ANBI) is.