10.1 Toezicht en handhaving van de Wwft
besluiten
Het BFT publiceert regelmatig besluiten waaruit blijkt dat zelfs ervaren kantoren de norm onderschatten. Het gaat zelden om kwaadwillenden. De meeste overtredingen zijn het gevolg van routine, gemak of onderschatting van het doel van de wet. De Wwft is niet bedoeld om papieren zekerheid te creëren, maar om adviseurs te dwingen na te denken over de herkomst van geld, de structuur van de cliënt en de plausibiliteit van transacties. Dat vergt professionaliteit.
Wie de norm niet serieus neemt, loopt risico
reputatieschade
schending
De sancties zijn tegenwoordig fors, de publicatie van een geldboete is openbaar en de reputatieschade die een advieskantoor oploopt is permanent zichtbaar in de zoekresultaten. Daarbij is de toon in de jurisprudentie van de afgelopen jaren onmiskenbaar: nalatigheid is niet langer een excuus. Een te late melding, een incompleet dossier of een niet-onderbouwde risico-inschatting wordt niet meer afgedaan als een vergissing, maar als een schending van de kern van de Wwft.
verwijtbaarheid
Dit hoofdstuk beschrijft wat er gebeurt als het fout gaat. Welke maatregelen en straffen kunnen het BFT en de rechter opleggen? Wat gaat er in de praktijk mis? De bedoeling is niet angst aan te jagen, maar te laten zien waar de grenzen liggen en hoe dun de lijn is tussen onzorgvuldigheid en verwijtbaarheid.