2.4 Interne procedures, training en doorlichting

opleiden

screenen

beleid

risico-
management

Als adviseur ben je ook verplicht om binnen jouw organisatie maatregelen te nemen om te zorgen dat de Wwft juist en volledig wordt nageleefd. Denk hierbij aan:

• Het periodiek opleiden van medewerkers om het cliëntenonderzoek juist te kunnen uitvoeren en ongebruikelijke transacties en risico’s te kunnen herkennen.
• Het doorlichten (screenen) van medewerkers om daarmee het risico te verkleinen dat jouw kantoor door medewerkers wordt gebruikt voor witwassen of het financieren van terrorisme.
• Het opstellen van beleid, gedragslijnen en procedures voor naleving van de Wwft, waarbij je ten minste aandacht hebt voor:
  • het risicomanagement, waarin de meest recente versies van supranationale en nationale risicobeoordeling witwassen en terrorisme financiering moeten worden meegenomen. Dit zijn de National Risk Assessment Witwassen en Terrorismefinanciering 2023 (NRA) van het Wetenschappelijk Onderzoek- en Datacentrum (WODC) en de Supra-National Risk Assessment (SNRA) 2022 van de EU;
  • het cliëntenonderzoek;
  • de meldingsplicht van ongebruikelijke transacties;
  • het bewaren van bewijsstukken;
  • training voor het personeel.